欠拟合
在金融领域，"欠拟合"是一个关键概念，尤其在数据驱动的风险评估、资产定价和投资策略制定中。它描述了一个模型无法充分捕捉数据内在规律的现象，通常因为模型过于简单或训练不足导致。对于金融模型而言，欠拟合可能意味着忽略了市场的重要动态和风险因素，从而可能导致不准确的预测和潜在的投资损失。例如，在信贷风险评估中，一个欠拟合的模型可能无法全面反映借款人的复杂信用状况，增加违约风险。在资产定价模型中，欠拟合可能导致价格偏离真实价值，影响投资决策的准确性。因此，避免欠拟合对于金融业的稳健决策至关重要。
更新时间：2021-07-30 06:27